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  • 保监会连发11道监管函 华汇人寿、长安责任险股权方面存问题

    日期:10-31 阅读数(2948)

      近日,保监会一口气下发11份监管函,分别给了11家不同的保险机构:华汇人寿、中华联合保险集团、利安人寿、信泰人寿、弘康人寿、长江财险、华安财险、鼎和财险、安心财险、长安责任险、百年人寿。

      北京时间财经统计,自2017年10月11日-2017年10月26日,半个月的时间内,保监会连发16份监管函,被下发监管函的公司均为在评估中监管评分较低的公司,主要问题集中在公司章程与“三会一层”运作、内控与合规管理、关联交易管理以及股东股权等方面。

    保监会

      监管函明确要求相关公司接到监管函后立即实施整改,制定切实可行的整改方案,并限期向保监会报送整改报告。

      今年9月召开的第十一届保险公司董事会秘书联席会议暨中国保险行业协会公司治理专业委员会2017年年会上,保监会副主席梁涛表示,保险公司股东股权领域存在一些风险隐患,部分公司治理有效性“先天不足、后天失调”,关联交易风险日益突出,管控失效风险不可忽视。

      华汇人寿、长安责任险股权变更存问题

      此次保监会下发的11份监管函中提及,华汇人寿和长安责任险存在股权乱象丛生,且这两家保险企业均是官司缠身。

      10月26日,华汇人寿收到了保监会的一纸监管函,保监会指出,其存在两面的问题,一是未在规定时限内向保监会报告股东股权被查封等事项;二是存在股东违规股权代持、超比例持股等事项。不过其具体股东情况保监会并未披露。

      监管函显示,华汇人寿已连续一年以上无法正常召开股东大会,董事会和监事会长期未换届,不能正常履职,目前具备任职资格的董事会成员仅2人,没有具备任职资格的监事会成员。

      华汇人寿成立已有六年的时间,早在2014年,华汇人寿就深陷股权纠纷。根据公司网站披露的信息,2013年公司六大股东分别为沈阳煤业(集团)有限责任公司(20%)、人和投资控股股份有限公司(20%)、北京富德投资有限公司(20%)、大连三德投资有限公司(20%)、大连瑞德投资有限公司(10%)、大连万朋房地产开发有限公司(10%)。由于股权纠纷,当时保监会对华汇人寿开出监管函,至今仍未解除。此外,华汇人寿自2013年期年报均未披露,近年来保费收入也处于行业后排。

      监管函指出,长安责任险则存在股权变更不规范,其股东江苏省高科技产业投资有限公司与北京林氏房地产开发有限公司的股权转让行为未告知公司也未报告保监会。据保监会核查,股东江苏高科已将所持7.54%的公司股份转让于北京林氏,双方签订了股权转让合同并支付了对价款,目前股份尚未过户。

      除此之外,监管函还披露长安责任险存在股东违规投资入股的问题。不过根据《保险公司股权管理办法》,股东不得以非自有资金向保险公司投资,且不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权。

      2012年3月30日,长安责任险股东泰山金建担保有限公司(持股9.62%,合计15600万股)与天津中方荣信签署了《股权收益权转让协议》,约定泰山金建及其指定方认购15000万股长安保险股份,股价款由中方荣信承担。2012年4月,泰山金建与公司股东南通化工签订《股份代持协议书》,约定泰山金建拟认购长安保险新增5000万股股份,该股份委托南通化工代持,泰山金建显然违背了保监会的规定。

      部分险企关联交易遭处罚

      近半个月,保监会连续下发11份监管函,而关联交易问题则是反复提及,保监会在监管函中明确禁止部分公司与其重点关联方的关联交易6个月。

      监管函显示,在2017年3月13日至4月8日对中华联合险的公司治理现场评估中查实,该公司存在一是关联方档案不完整,管理不规范;二是重大关联交易未识别未报告等问题,违反保监会相关规定。

      保监会要求自此监管函下发之日起6个月内,禁止中华联合保险及集团内保险子公司直接或间接与大连银行股份有限公司及其关联方开展相关交易,包括提供借款或其他形式的财务资助;除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)。

      此外,监管函指出,利安人寿在关联交易管理方面存在关联方档案不完整,管理不规范;现有关联交易存在损害保险公司利益的风险等问题,并禁止利安人寿直接或间接与关联方开展相关交易。

      保监会要求,自监管函下发之日起至利安人寿投资关联方的信托项目完全收回本息之日止,禁止与利安人寿直接或间接关联方开展下列交易,包括提供借款或其他形式的财务资助;除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)。

      北京时间财经翻阅上述保监会披露的监管函发现,保监会在进一步规范关联交易,并在监管函中反复提及禁止提供借款或者其他形式的财务资助,这意味着,保监会严防股东将保险公司当成"现金奶牛"。

      今年上半年,保监会开展了首次覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估。目前已全面披露了130家中资机构、51家外资机构公司治理评估结果。

      值得一提的是,据媒体报道,保监会将下发第三批公司治理监管函,对部分存在股权违规问题的公司,将实施违规股权强制退出等行政监管措施,并将相关中介机构列入黑名单。

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